ETF-Empfehlung 2024 » Das sind die besten ETF für dein Depot (2024)

Kein Börsenjahr lässt sich mit dem Vorherigen vergleichen. Im Jahr 2023 erlebten wir steigende Zinsen zur Inflationsbekämpfung, einen Boom im Bereich der künstlichen Intelligenz und anhaltende Konflikte in Europa und Israel.

Zum Jahresende erlebte die Börse zudem eine ungeahnte Rallye. Was erwartet uns also im Börsenjahr 2024? Das Fahrwasser wird mit Sicherheit nicht ruhig, doch trotzdem wird es Chancen für Anleger geben. Mit unseren ETF-Empfehlungen zeigen wir euch, wo wir dieses JahrChancen auf dem ETF-Markt sehen.

Unsere ETF-Empfehlung 2024 folgt einem diversifizierten und Trend-basierten Ansatz. Im Folgenden will ich dir die spannendsten ETFs für dein Portfolio vorstellen.

1. Unsere ETF-Empfehlungen 2024 – diese Indexfonds sind einen Blick wert

Für unsere ETF-Empfehlung 2024 haben wir die Rahmenbedingungen des Gesamtmarktes berücksichtigt.

Wir gehen von der grundlegenden Annahme aus, dass die Weltwirtschaft langfristig wachsen wird. Diese Annahme bilden wir mit einfachen und breit diversifizierten ETF ab. Zeitgleich wird es allerdings auch einzelne Sektoren und Branchen gehen, die überproportional profitieren und ein besonders attraktives Wachstum versprechen.

Alle von uns vorgestellten ETF kannst du bei den nachfolgend aufgelisteten ETF-Depots handeln. Ergänzend hierzu kannst du auch unseren ETF-Depot-Vergleich verwenden, um das für dich passende Depot zu finden.

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Im Folgenden findest du unsere top 10 ETF-Empfehlungen mit Namen, ISIN, TER und Fondsgröße für das Jahr 2024 aufgelistet.

Des Weiteren nennen wir den inhaltlichen Fokus des jeweiligen ETF. In den Folgeabschnitten analysieren wir die einzelnen ETF näher und erläutern, weshalb sie in unserer Liste der besten ETF sind.

2. Die globale Wirtschaft findet sich in unserer ETF-Empfehlung 2024 wieder

Der Kern unserer Anlagestrategie bleibt die Entwicklung der globalen Gesamtwirtschaft. Trotz hoher Zinsen, steigender Erwerbslosigkeit, Kriegen in der Ukraine und im Nahen Osten und deflationären Tendenzen in China gehen wir langfristig von einer steigenden globalen Wirtschaftsleistung aus.

Diese These kannst du mit mehreren ETFs abbilden. In unseren ETF-Empfehlungen stelle ich dir drei Fonds vor, welche dir ein Investment in die Weltwirtschaft ermöglichen.

Vanguard FTSE All-World UCITS ETF – Maximale Diversifikation mit einem ETF

Einer der Klassiker hinsichtlich eines Weltportfolios ist ein ETF auf den FTSE All-World. Hierbei handelt es sich um einen internationalen Index, der Industrie- und Schwellenländer abbildet. Zum Zeitpunkt der Artikelveröffentlichung umfasst der FTSE 4.130 Unternehmen und bildet 90 bis 95 % der weltweiten Marktkapitalisierung nach.

Zum aktuellen Zeitpunkt kannst du den FTSE All-World Index mithilfe zweier ETFs abbilden. Beide ETFs kommen von Vanguard, wobei einer ausschüttender und der andere thesaurierender Natur ist. Die Kosten liegen jeweils bei 0,22 % pro Jahr und sind somit als besonders niedrig zu bezeichnen.

Alternativ kannst du auch einen MSCI ACWI kaufen. Allerdings ist dieser etwas schlechter diversifiziert und beinhaltet nur 2.216 Unternehmen. Zudem sind die USA hier stärker gewichtet, sodass der FTSE All-World Index die diversifizierter Wahl ist.

Lyxor Core MSCI World (DR) UCITS ETF – Fokus auf die wichtigsten Industrienationen

Ein Alternativer Ansatz, um die Weltwirtschaft abzubilden, führt über den MSCI World Index. Dieser ist wohl einer der bekanntesten Indizes und beinhaltet Unternehmen aus 23 Industrieländern. Aus unserer Sicht sollte der MSCI World zwar nicht der einzige Index im Portfolio sein, doch mit 1.540 beinhalteten Unternehmen bietet dieses bereits eine sehr gute Diversifikation.

Mit einem MSCI World bildest du rund 85 % der Marktkapitalisierung in Industrieländern ab. Allerdings solltest du berücksichtigen, dass die USA mit nahezu 69 % eine sehr hohe Allokation einnehmen.

Aktuell gibt es von verschiedenen ETF-Anbietern am Markt 18 ETFs auf den MSCI World-Index. Dementsprechend hast du die Qual der Wahl, bei der Wahl des besten ETF. Wir haben uns für den Lyxor Core MSCI World (DR) UCITS ETF entschieden. Gründe hierfür sind die sehr günstigen Gebühren in Höhe von 0,12 % p. a., die Thesaurierung der Dividenden und die historisch betrachtet attraktive Rendite.

Xtrackers MSCI Emerging Markets UCITS ETF 1C – Schwellenländer als Renditechance

Hast du dich für einen MSCI World entschieden, solltest du auch einen ETF auf den MSCI Emerging Markets-Index besparen. Grund hierfür ist, dass die Schwellenländer ein größeres Wachstum als die bereits entwickelten Industrienationen versprechen.

Allerdings solltest du auch berücksichtigen, dass Schwellenländer volatiler sind. Ein etablierter Split zwischen den beiden Fonds ist 70:30 – die Rede ist vom 70-30-Portfolio.

Mit einem MSCI Emerging Markets ETF bildest du 1.399 Unternehmen aus 27 Ländern ab. Folglich hast du rund 85 % der globalen Marktkapitalisierung aus den Schwellenländern im Portfolio. Beachte, dass China mit 30 % den größten Anteil im Index einnimmt.

Zum aktuellen Zeitpunkt kannst du aus 14 ETFs auf den MSCI Emerging Markets wählen.

Wir haben uns für den Xtrackers MSCI Emerging Markets UCITS ETF 1C entschieden. Dieser thesauriert die Dividenden und sorgt somit für eine Steuerstundung. Zudem befinden sich die physischen Werte im ETF. Die TER liegt bei günstigen 0,18 % pro Jahr.

Die Rendite seit Auflage ist bei diesem ETF vergleichsweise gering. Allerdings liegt das am hohen China-Anteil und der starken Kurskorrektur bei China-Aktien.

3. Unsere Small Caps ETF-Empfehlung 2024 – Der iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF

Ein besonderes Augenmerk legen wir im Jahr 2024 auf die Entwicklung der Zinsen. Diese sind besonders für kleine Unternehmen, sogenannte Small Caps, relevant. Je günstiger das Fremdkapital am Markt, desto günstiger können die Unternehmen dieses Kapital zur Finanzierung des Geschäfts verwenden.

In der Regel haben insbesondere kleinere Unternehmen noch Wachstumspotenzial und profitieren somit auch von geringeren Zinsen am Markt.

Doch was hat das mit dem neuen Jahr zu tun? Ein Blick auf das Fedwatch-Tool zeigt, dass der Markt bereits mit Zinssenkungen für die USA rechnen.

Vergleichen wir die aktuellen Zinsen mit dem Zielwert zum Jahresende, so könnte die FED die Zinsen um bis zu 175 Basispunkte senken.

Folglich eröffnet sich für Small Caps eine neue Chance. Hinzu kommt, dass Small Caps tendenziell auch eine höhere Performance als Large Caps bieten. Anleger sollten hier aber beachten, dass die Volatilität deutlich höher ausfällt.

Für mein ETF-Depot habe ich 10 % meiner gesamten Allokation in Small Caps ETF investiert, um vom höheren Potenzial zu profitieren.

4. KI-ETF als ETF-Empfehlung – Mit dem Xtrackers Artificial Intelligence and Big Data UCITS ETF 1C auf künstliche Intelligenz setzen

Spätestens seitdem OpenAI ChatGPT zum Ende 2022 veröffentlichte, ist die Welt im KI-Fieber gefangen. Anfängliche Spielereien entwickeln sich zusehend zu validen Geschäftsmodellen und generative KI nimmt eine wichtige Rolle für zahlreiche Unternehmen ein.

Experten erkennen bereits heute, dass künstliche Intelligenz unsere Arbeit von morgen gestalten wird. Somit könnte künstliche Intelligenz eines der größten Risiken unserer Zeit, den demografischen Wandel, abmildern.

Noch vor wenigen Jahren war Fachpersonal Mangelware. In wenigen Jahren kann KI repetitive Arbeiten übernehmen und somit mehr Fachpersonal in die notwendigen Berufsbilder einbringen. Somit besteht das Potenzial, dass KI für einen steigenden, globalen Wohlstand sorgt und für einen erneuten Produktivitätsschub.

Grund genug also, um diesen Trend in unseren ETF-Empfehlungen zu berücksichtigen. Der ETF unserer Wahl ist der Xtrackers Artificial Intelligence and Big Data UCITS ETF 1C, der in erster Linie Unternehmen beinhaltet, die eine wichtige Rolle im KI-Markt spielen.

In diesem ETF finden sich nicht nur KI-Werte wieder, sondern auch Unternehmen, die von Big Data und dem Einsatz künstlicher Intelligenz profitieren. Die enthaltenen Unternehmen haben in diesem Jahr bereits ein beachtliches Wachstum verzeichnet und dürften auch in den kommenden Jahren profitieren.

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5. Halbleiter-ETFs gehören zu den besten ETF für die Zukunft

Durch die Corona-Pandemie kam es zu einer Störung der Lieferketten. Die Auswirkungen dieser gestörten Lieferketten spürte man bis zum Ende 2023. Das größte Problem war die Knappheit von Halbleitern.

Die gute Nachricht an dieser Stelle: Halbleiter sind weiterhin gefragt. Insbesondere Nvidia profitierte im vergangenen Jahr von der hohen Nachfrage, da die Chips für KI-Anwendungen besonders wichtig sind.

Berücksichtigen wir die Marktstudie von McKinsey aus dem Jahr 2022, dann wird der Halbleitermarkt bis 2030 einen jährlichen Umsatz von einer Billion US-Dollar erreichen. Dies entspricht einem jährlichen Wachstum von 6 bis 8 % – somit sprechen wir von einem dynamischen Marktwachstum.

Hinzu kommt, dass für KI-Anwendungen eine hohe Rechenleistung erforderlich ist. Hier ist aktuell Nvidia führend, doch auch Unternehmen wie Broadcom haben im vergangenen Jahr profitiert.

Aus unserer Sicht ist das Potenzial von Halbleitern riesig. Durch eine vermehrte Anwendung von KI dürfte die Nachfrage nach leistungsfähigen Chips ansteigen. Grund genug also, einen Halbleiter-ETF in unsere ETF-Empfehlungen 2024 aufzunehmen.

Wir haben uns für den iShares MSCI Global Semiconductors UCITS ETF entschieden. Dieser ist mit einer TR von 0,35 % mit fairen Kosten ausgestattet. Das Fondsvolumen fällt mit knapp 600 Millionen Euro entsprechend hoch aus, sodass eine Schließung unwahrscheinlich ist.

6. Der iShares Healthcare Innovation UCITS ETF bietet hohe Chancen

Eines der unerwarteten Trendthemen 2023 waren die Abnahmemittel Ozempic und Wegovy. Allerdings bietet der Gesundheitsbereich noch so viel mehr Chancen.

Die Lebenserwartung von uns Menschen steigt kontinuierlich. Neue Technologien wie mRNA könnten dabei helfen, Krankheiten mit einer hohen Mortalitätsquote zu behandeln.

Langfristig können wir davon ausgehen, dass Menschen noch älter werden und gerade hier spielt der Gesundheitssektor eine tragende Rolle. Und hier kommen Healthcare-ETF zum Tragen.

Im iShares Healthcare Innovation UCITS ETF befinden sich insgesamt 203 Unternehmen. Hierunter befinden sich Unternehmen aus den Bereichen Pharma, Biotech und Gesundheitswesen. Dabei fokussiert der ETF Unternehmen, welche Innovationen bei den globalen Gesundheitsdienstleistungen forcieren.

7. Sind Clean Energy ETF die besten ETFs für die Zukunft?

Eines der wichtigsten Themen unserer Zeit ist der Klimawandel. In Zukunft müssen wir diesen meistern und unsere Wirtschaft nachhaltiger gestalten.

Allerdings sorgt jedoch die seit 2022 anhaltende Ukraine-Krise dafür, dass fossile Energieträger knapper werden. Folglich haben in den vergangenen Jahren Öl- und Gasunternehmen profitiert und attraktive Renditen erwirtschaftet.

Auch wenn grüne Energie aktuell nicht im gleichen Maße profitieren kann, steht die Technologie doch im Fokus. Getrieben durch die Dekarbonisierung, werden wir in der globalen Wirtschaft kontinuierlich auf moderne Energiequellen umsteigen.

Sind erneuerbare Energieaktien damit ein schlechtes Investment? Im vergangenen Jahr waren diese Unternehmen nicht sonderlich gut als Investment. In der Zukunft kann sich dieses Bild jedoch noch wandeln.

Langfristig muss sich unsere Energieentwicklung verändern. Emissionen müssen aufgrund des Klimawandels sinken und unsere Energieversorgung nachhaltiger werden.

Der langfristigwohl erfolgversprechendere Ansatz ist das Investieren in einen ETF auf erneuerbare Energien. Unter Berücksichtigung der Bestrebung hin zu einer nachhaltigeren Wirtschaft müssen in den kommenden Jahren hohe Investitionen in erneuerbare Energien stattfinden.

Allein Deutschland will bis 2030 mindestens 65 % der benötigten Energie aus regenerativen Quellen gewinnen. Unter Berücksichtigung des Mobilitätswandels ist das ein ambitioniertes Ziel. Bis 2050 soll die Bundesrepublik sogar die Treibhausgasneutralität erreichen.

Fest steht, dass riesige Investitionen in neue Technologien notwendig sind. Auch etablierte Konzerne wie Royal Dutch Shell erkennen dies und investieren in nachhaltige Energie.

Aus diesem Grund gehört der iShares Global Clean Energy UCITS ETF aus unserer Sicht in ein langfristiges Portfolio und könnte in den kommenden Jahren sehr gute Renditen erzielen.

8. Geldmarkt-ETF statt Tagesgeld-Hopping

Ein Geldmarkt-ETF darf in unseren ETF-Empfehlungen nicht fehlen. Immerhin stiegen 2023 die Leitzinsen und somit die Konditionen der meisten Tagesgeldkonten kontinuierlich an.

Ein Blick auf unseren Tagesgeldvergleich zeigt, die Banken teilweise Zinsen in Höhe der relevanten Leitzinsen anbieten, um Neukunden zu locken. Allerdings profitieren lediglich Neukunden, sodass Tagesgeld-Hopping eine besondere Relevanz erhält.

Wer auf Hopping keine Lust hat, kann stattdessen einen Geldmarkt-ETF verwenden, um den risikofreien Anteil des Kapitals anzulegen. Ein solcher Geldmarkt-ETF gilt zudem als Sondervermögen und ist somit vor einer Insolvenz der depotführenden Bank abgesichert – es bedarf also keiner Einlagensicherung.

Außerdem profitieren Anleger von Zinssteigerungen. Die Zinsentwicklung spiegelt sich unmittelbar in der Performance des ETF wider. Es gibt zahlreiche Geldmarkt-ETF, wir haben uns aufgrund des Fondsvolumens und der niedrigen TER allerdings für den Lyxor Smart Overnight Return entschieden.

Wichtig ist an dieser Stelle, dass du die Gesamtrendite beim Geldmarkt-ETF ausblenden kannst. Diese orientieren sich immer an den aktuellen Leitzinsen und aufgrund der Niedrigzinsen der vergangenen Jahre ist die Rendite nur knapp positiv.

9. Dividendenwachstum mit dem WisdomTree Global Quality Dividend Growth UCITS ETF USD

Eine meiner langfristigen Lieblingsstrategien bei der Geldanlage ist die Dividendenstrategie. Mein persönlicher Fokus hierbei liegt allerdings auf dem Dividendenwachstum. Diese Strategie fokussiert sich auf Unternehmen die noch stark wachsen aber bereits Dividenden an die Aktionäre ausschütten.

Langfristig profitieren Anleger von steigenden Kursen und Dividenden und können sich somit ein hohes passives Einkommen aufbauen.

Dahingegen ist eine rein auf die Ausschüttungsquote fokussierte Anlagestrategie eher nicht zu empfehlen. Grund hierfür ist, dass Unternehmen mit einer hohen Ausschüttungsquote zumeist günstiger bewertet sind und keine oder nur geringe Wachstumsimpulse liefern können. Neben der Dividende fließt keine Kursrendite in das Portfolio.

Der WisdomTree Global Quality Dividend Growth UCITS ETF setzt den Ansatz des Dividendenwachstums sehr gut um und schafft es zudem, den Vergleichsindex zu schlagen. Zu beachten ist, dass der hier angeführte ETF die Dividendenerträge reinvestiert und somit eine höhere Kursdynamik erzielt.

Alternativ können Anleger diesen Dividenden-ETF auch in der ausschüttenden Variante kaufen. Wer langfristig investieren möchte, sollte jedoch die Vorteile der Steuerstundung nutzen. Aus meiner Sicht ist dieser ETF trotz des geringen Fondsvolumens eine klare ETF-Empfehlung für 2024.

10. Fazit: Welche ETF für die Zukunft lohnen sich wirklich?

Welcher ETF schlussendlich deiner Anlagestrategie entspricht, musst du selbst bewerten. Grundsätzlich wirst du mit einem Weltansatz langfristig eine attraktive Rendite erzielen können. Insbesondere in den aktuellen Zeiten lohnt sich ein langfristiger Fokus für Anleger.

Außerdem solltest du beachten, dass du nicht nur einen Fonds in deinem ETF-Portfolio aufnimmst. Wie viele ETFs du haben solltest, haben wir in der Vergangenheit bereits analysiert. Um effektives Portfolio-Rebalancing zu betreiben, sollten es mindestens zwei ETFs sein.

Ein valider Ansatz ist zudem der Aufbau eines Core-Satellite-Portfolios. Hier verwendest du eine breit diversifizierte Basis und ergänzt diese um Satelliten, welche eine Outperformance versprechen. Als solche Satelliten kannst du Themen-ETFs, Einzelwerte oder Kryptowährungen verwenden.

Welche ETFs hältst du für das Börsenjahr 2024 besonders spannend und wo siehst du aktuell Chancen?

11. Häufige Fragen zu unseren ETF-Empfehlungen